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09-18

从跌宕起伏的多种数据中看资产配置

摘要:近期美元汇率波动。(新浪财经讯)9月5日,美元指数大幅走弱,人民币...

近期美元汇率波动。(新浪财经讯) 9月5日,美元指数(98.4785, 0.0745, 0.08%)大幅走弱,人民币(7.1325, -0.0135, -0.19%)中间价报7.0852,上调26点,上一交易日中间价报7.0878,在岸人民币上一交易日收报7.1538。



举个例子,一套 $ 1,400,000的两百多平的别墅,汇率7.01左右,折合约 ¥ 9,814,000。 波动后,当汇率7.15左右时,折合约 ¥ 10,010,000。 汇率上涨后,要多交 ¥ 196,000 !


(来源: 新浪财经)
 
美国抵押贷款利率
 

“美联储对经济成长放缓前景的担忧,导致投资者不安,将抵押贷款利率拉低至逾10年来的最大水平,”房地美首席分析师Sam Khater表示,“尽管一些人对经济前景持负面看法,但美国经济仍在创造大量就业机会,这对住房需求非常有利。我们最近看到房屋销售开始复苏,随着本周利率的下降,我们预计购房需求将继续上升。”


(30 Year Mortgage Rate: 3.58% for Wk of Aug 29 2019)


30年期抵押贷款利率是美国购房者在贷款期限为30年的情况下支付的固定利率。 从历史上看,30年期抵押贷款利率在1981年达到18.6%以上,在2012年低至3.3%。30年期抵押贷款利率为3.58%,而上周为3.55%,去年为4.51%。这低于8.03%的长期平均水平。


(来源: 新浪财经)


较低的借贷成本显然对潜在的购房者有好处, 但利率并不是房地产市场唯一的逆风。在人们愿意居住的地区,在他们能够负担得起的价格范围内,房屋存量仍然非常少。


 美国建造业指数下跌
 

美国供应管理协会(ISM)制造业指数从7月的51.2降至8月的49.1,为2016年1月以来的最低水平。该指数低于分析师51.1的预期,同时也跌破50-门槛,结束了连续35个月的扩张。


(United States PMI Chart )
( Source: Institute for Supply Management.)


收缩是由于新订单的急剧下降,从而导致生产也下降了。新订单分项指数自2015年12月以来首次下滑,结束了长达43个月的扩张,而这主要得益于出口订单大幅下滑,降至金融危机以来的最低水平。疲弱的经济状况影响到了就业,就业岗位在7月份增加之后,8月份出现萎缩,而疲弱的需求促使企业减少积压的工作。



在8月份ISM报告发布之前,美国经济长期低迷的状况最近有所升级美国将于9月1日起对价值1,120亿美元的中国商品征收新一轮关税。许多受访者指出, 虽然目前的业务依然稳健,但贸易争端引发的不确定性是导致下滑的一个主要因素,可能会影响企业的投资决定。  FocusEconomics Consensus预测小组成员预计,2019年工业产值将增长1.3%,比上个月的预测低0.2个百分点。专家小组预计,2020年工业产值将增长1.2%。
 

美国房产数据



( From:  bea.gov. com )


美国经济分析局(BEA)发布的数据显示,美国国际投资净额从2018年第四季度末的9.55万亿美元(修订后)降至2019年第一季度末的- 9.93万亿美元(初步)。更长远的情况确实表明,即使在金融危机的影响下,本世纪房价仍大幅上涨:


(Source: YCharts)


在房地产领域,位置决定一切,所以投资者的经验是由投资者个人所处的市场决定的。在过去几十年里,许多最大的市场都实现了最大涨幅,这使得那些刚刚起步的投资者越来越难以承受:


(Source: YCharts)

然而,值得注意的是,这些市场中有少数尚未达到泡沫时期的峰值。拉斯维加斯、芝加哥、迈阿密和纽约的房价都低于2006年以来的最高水平。
 
美联储(Federal Reserve)和利率不断调整一直受到关注。 大宗商品上的配置比例的调整, 是潜在不稳定时期往往会采取的举措。 与此同时,富有投资者对房地产仍持乐观态度。 数据显示投资者们在三个季度以来首次加大了对房地产的投资。 这类资产目前占他们所持资产的28%,高于第一季度的26%。
 
对于投资者来说, 买房还有其他更便宜的选择, 但当放眼大城市之外的就业前景时,可供选择的机会就更少了。 和往常一样, 生活充满了权衡, 房地产市场也不例外。
 


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